كان الإقبال على حساب التوفير المخصص لشراء المنزل الأول في كندا (FHSA) قوياً خلال الأشهر القليلة الأولى من البرنامج ، وذلك وفقاً لبيانات جديدة صادرة عن RBC.
يُذكر أن الحكومة الفيدرالية أصدرت قانون إدارة الإسكان الفدرالي اعتباراً من 1 أبريل/نيسان 2023 ، مما يوفر للبنوك القدرة على فتح هذا النوع من الحسابات، ويمكّن الكنديين من الادخار للحصول على منزلهم الأول.
وتجدر الإشارة إلى أن الحد الأقصى على مدى 15 عاماً يصل إلى 40000 دولار ، بحد أقصى للمساهمة السنوية يبلغ 8000 دولار. ويمكن ترحيل أي مساهمات غير مستخدمة إلى السنة التالية.
وللتأهل للحصول على FHSA ، يجب ألا يكون المقيمون الكنديون الذين تتراوح أعمارهم بين 18 و 71 قد عاشوا في منزل يمتلكونه هم أو أزواجهم في السنوات الأربع الماضية. مع العلم أن مشتري المساكن المحتملين لن يكونوا مؤهلين إذا كانوا يعتزمون شراء منزل كعقار استثماري.
ووفقاً لـ RBC ، ساهم 26 ٪ من حاملي FHSA بالفعل بكامل أو معظم المبلغ السنوي الأقصى البالغ 8000 دولار ، وتساهم نفس النسبة بانتظام باستخدام المساهمات المصرح بها مسبقاً.
مع العلم أن أكثر من نصف (56٪) حسابات FHSAs التي قدمها RBC كانت لأفراد تتراوح أعمارهم بين 25 و 34 عاماً ، يليهم 20٪ تتراوح أعمارهم بين 35 و 44 عاماً ، و 18٪ تتراوح أعمارهم بين 18 و 24 عاماً ، و 6٪ تتراوح أعمارهم بين 45 عاماً فما فوق.
وأشار RBC إلى أنه تم فتح عشرات الآلاف من حسابات FHSA منذ إطلاق البرنامج في أوائل أبريل/نيسان.
واعتباراً من 30 يونيو/حزيران ، أجرى أكثر من 5٪ من حاملي FHSA في RBC بالفعل عمليات سحب مؤهلة معفاة من الضرائب للدفعة المقدمة. وسيستفيدون أيضاً من الخصم الضريبي المتاح للسنة التقويمية 2023.
ويمكن استخدام أموال FHSA التي لا تُستخدم لمتابعة ملكية المنازل للتقاعد. كما يمكن تحويل أموال FHSA المعفاة من الضرائب إلى خطة مدخرات التقاعد المسجلة (RRSP) أو صندوق دخل التقاعد المسجل (RRIF) دون التأثير على حدود المساهمة في تلك الحسابات.
ومن الممكن أيضاً أن تساعد الأموال مشتري المساكن في تغطية مدفوعات الرهن العقاري الشهرية أو نصف الشهرية.
