أفاد تقرير جديد نشرته صحيفة Wall Street Journal أن مكتب الحماية المالية للمستهلك يجري تحقيقاً في كيفية تعامل بعض البنوك مع العملاء الذين يقعون ضحايا الاحتيال عبر الإنترنت.
وأشار التقرير إلى أن تحقيق CFPB يركز بشكل خاص على شركة Zelle، وهي منصة الدفع المملوكة لسبعة بنوك كبرى، بما في ذلك JPMorgan Chase وWells Fargo وBank of America.
من الجدير بالذكر أن اللوائح الناظمة لعمل البنوك الكبرى تطلب من البنوك رد الأموال للعملاء مقابل المعاملات غير المصرح بها، ولكن ما يثير الجدل هو عدم وجود قواعد تحمي للعملاء الذين يرسلون الأموال بأنفسهم.
ويبحث تحقيق CFPB بشكل جزئي في ما إذا كانت البنوك استباقية بدرجة كافية في فحص وتحديد العملاء الذين يتبين أنهم محتالين وبالتالي إغلاق حساباتهم.
يمكن القول أن شركة Zelle ألزمت البنوك الأعضاء فيها بتعويض العملاء عن المعاملات التي يقعون فيها ضحايا للاحتيال، وخاصة عندما ينتحل هؤلاء المجرمون صفة بنك أو وكالة حكومية، وحتى لو سمح العميل بالدفع.
يذكر أن شركة Zelle تأسست في عام 2017 للتنافس مع خدمات تحويل الأموال الشهيرة مثل Venmo وPayPal، وهي الآن تتعامل مع معاملات تزيد قيمتها بكثير عن معاملات Venmo.
